7月28日，人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局举行2026年上半年新闻发布会，介绍深圳金融运行有关情况，其中提到积极防范涉黄金市场、虚拟货币等领域非法金融活动风险。
据介绍，2026年上半年，深圳从强化工作部署督导、广泛提示警示风险以及深入开展宣传教育三方面，对黄金、虚拟货币相关非法金融活动进行了治理。
具体举措上，人民银行深圳市分行召开辖内金融机构防范和处置黄金、虚拟货币等非法金融活动专项工作会议，部署金融机构发挥对非法金融活动资金监测预警的“前哨”作用。清理企业工商信息中虚拟货币相关违规字样，强化对非法金融活动的源头管控。同时，人民银行深圳市分行等多部门联合发布《关于进一步规范黄金市场经营行为的公开提示》等文件，要求黄金珠宝企业坚决杜绝各类违法违规业务。
此外，人民银行深圳市分行等还开展宣传教育，通过深入华强北、水贝等商圈社区，发放《防范虚拟货币非法金融活动风险提示书》等，指导金融机构“线上+线下”持续开展宣传，常态化警示涉黄金市场、虚拟货币非法金融活动风险，提升公众风险辨识能力。
一直以来，黄金作为全球性的硬通货，本身价值高，流动性强，而虚拟货币具备去中心化特点，跨境流转难追踪，二者成为非法金融活动的高发载体。尤其是在金价、币价大幅波动之时，各类洗钱、诈骗等非法金融活动更甚。
以黄金为例，此前国际金价在2025年持续攀升后屡次刷新历史高价，进入2026年后又出现暴跌异动，黄金交易一片火热，同时也催生了多种乱象。而深圳水贝是全国著名的黄金交易市场，位于这一区域的深圳市杰我睿珠宝有限公司在2025年末出现异常，其提供的资金充值、寄卖或寄换黄金的服务无法履约，最终遭立案侦查，公司实控人等被采取刑事强制措施。
在中国企业资本联盟副理事长柏文喜看来，人民银行深圳市分行将涉黄金市场、虚拟货币列入非法金融活动整治的重点，释放出明确的从严监管信号。深圳将金融机构摆到“前哨”位置，激活金融机构一线监测职能后，大额资金异动、黄金珠宝企业账户异常流水、与虚拟货币地址关联的转账等将被实时捕捉，多项行业规范的发布也对黄金珠宝企业形成威慑。
柏文喜坦言，非法金融活动真正的治理难点在于识别，例如一家水贝金店同时做着合法黄金批发和非法对赌私盘，监管需要穿透到交易结构底层才能真正发现。深圳强调金融机构的“前哨”位置，正是抓住了“资金流”这一关键。
事实上，结合警方案情通报，尽管监管部门多次强调风险，黄金、虚拟货币领域非法活动仍有新套路冒出，二者之间也呈现密切关联。在近期上海警方破获的一起电信诈骗案中，便同时涉及黄金和虚拟货币。
从作案链条来看，诈骗分子以炒股、虚拟货币投资获取高收入为诱饵，诱导受害人陆续转账594万元，最终经警方调查，涉案款项并未用于投资，而是直接打入了深圳水贝一家金店的账户，再以快递、跑腿取货的方式获取黄金，涉案金条一出库便被迅速转移，试图将电诈赃款“洗白”为黄金。最终，洗钱团伙成员悉数落网。
柏文喜认为，对于黄金、虚拟货币相关非法金融活动，深圳已建立专项工作会议、公开提示、宣传教育“三位一体”机制，预计后续将按季度、按风险热度滚动推进。黄金与虚拟货币并列警示，也预示后续深圳对“区块链+黄金”“虚拟货币+实体资产”等复合型骗局的打击会同步加码。
柏文喜同时提醒消费者，购买黄金以及相关投资行为要通过正规交易渠道，要警惕“黄金稳保值、高额返利”等虚假宣传诱饵。而虚拟货币在境内任何业务均属非法金融活动，参与其中不仅需要自担损失，还有可能卷入诈骗活动中。
责任编辑：曹睿潼
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